[1차 목표]미국주식 계좌 포트폴리오(~23년 2월)
안녕하세요. 친절한꼬북c입니다.
저는 미국주식 투자로 경제적 자유를 꿈꾸고 있는 20대후반 평범한 회사원입니다. 우선 저는 기계공학을 전공한 공돌이이며, 경제&투자에 대한 전문성이 1도 없음을 밝힙니다.(근데 부자는 되고 싶어요.. 헝헝)
미국주식투자를 시작한지 1년이 다 되어 가고 있습니다. 저축액의 90%는 미국주식 계좌에 투자하고 있습니다. 미국주식 우상향에 대한 확고한 생각이 있기 때문에 미국주식 투자를 선택하게 되었습니다.
22/01 ~ 22/12 , 1 년간 모은 투자금은 다음과 같습니다.
기술주 + 배당성장주 + 개인연금 + ISA 계좌= 총 4개의 계좌를 활용하고 있습니다. (일반계좌 2개, 개인연금 1개, ISA 1개)
22년 12월 16일 기준, -14.5%를 기록하고 있습니다.
현재 주요 종목은 테슬라(TSLA), 엔비디아(NVDA)입니다. 22년 한 해 동안 기술주 중심으로 포트폴리오를 구성했습니다. 하지만 금리 인상 및 경기 침체를 앞둔 지금 반도체 경기 불황으로 인해 현재 수익률이 좋지 않은 상태입니다.
기술주의 경우에 상승장에서 높은 수익률을 보여주지만, 요즘과 같은 하락장에서는 약한 주가흐름을 보여주며, 혹여나 급전이 필요할 경우 차익실현이 어려울 것이라고 판단했습니다. 하여 배당성장주에 관심을 가지게 되었습니다.
배당성장주는 기술성장주에 비해 비교적 안정적인 주가변동성을 보여주고, 주가가 하락하더라도 배당률이 오르며 꾸준히 들어오는 배당금을 받으며 장기투자를 할 수 있는 동기를 부여해주기 때문에 매력이 있는 투자방식이라고 판단했습니다.
특히 미국의 대표적인 배당성장주로 SCHD가 인기가 많은데요. 저 역시 해당 ETF에 관심을 가지고 있습니다. SCHD는 3%의 배당률과 연평균 배당성장률 12%를 보여줍니다.
[1차 목표 : 연 배당금 60만원]
배당성장주 투자를 통한 제 1차 목표는 연배당금 60만원입니다. 너무 작다고 느낄 수 있지만 작은 목표부터 차근차근 진행하며 꾸준히 하는 것이 중요하다고 생각합니다. 연 60만원이면 월 5만원으로 작고 귀여운 돈이지만, 노동없이 내 투자금을 굴려 번 돈으로 그 가치가 크다고 생각합니다.
1차 목표 달성을 위해서는 총 투자금 1500만원(배당률 4%기준)이 필요합니다.
배당 투자 종목은 SCHD, 리얼티인컴(O), JEPI, 삼성전자우, SOL미국배당다우존스로 구성할 것입니다. 계좌는 총 2개로 구성되며 일반계좌에서 미국 배당성장주를, ISA계좌에서 삼성전자우, 배당 ETF 투자를 진행하여 절세효과를 극대화 합니다. SCHD, O, JEPI의 경우 7:2:1로 구성하려고 합니다.
23년 2월까지의 가상계좌는 다음과 같이 구성했습니다. 현재계좌(왼쪽), 목표계좌(오른쪽)
연말에 성과급 및 기타비용 충당으로 인해 1500만원 가량의 여유금이 생겨 배당성장주에 투자하려고 합니다. 가상계좌의 예상 연배당금은 54만원입니다.(월 4.5만원)
현재까지는 매월 안정적인 노동수익이 나오고 있습니다. 따라서 주가의 변동에 크게 개의치 않고 매월 일정금액을 꾸준히 적립식으로 매수하려고 합니다. 또한 배당금 재투자를 통한 복리효과 극대화를 통해 보다 빠른 시일 내에 매월 배당금이 나오는 시스템을 구축할 것입니다.
[기술성장주 투자 : 테슬라, SOXL]
배당성장주와 더불어 기술성장주에도 일정비율 투자를 이어나가려고 합니다. 4차산업혁명의 핵심 키워드인 반도체, 전기차 섹터에 집중투자할 예정입니다. 반도체로는 필라델피아 반도체 지수 3배로 추종하는 SOXL, 전기차는 업계 선두를 달리고 있는 테슬라에 확대투자할 것입니다.
23년 2월까지의 목표 포트폴리오는 다음과 같습니다. 기존에 보유중이던 종목의 비중에는 변함이 없으나, 추가적으로 테슬라와 SOXL의 비중만 확대할 예정입니다. 종목수는 앞으로 점차 줄여나가고자 합니다. 왜냐하면 저는 전문가가 아니며, 장기보유하였을 때 종목선정에 대한 자신감이 없기 때문입니다.(대신 ETF투자를 진행합니다. ETF 투자는 종목 리밸런싱을 자동으로 할 수 있습니다.)
테슬라의 경우, RSI 30이하, MACD < 0 일 경우, 주기적으로 매수합니다.
SOXL의 경우, 고점대비 하락률이 매우 높은 상태입니다. 매일 낙폭구간이 클때마다 주기적으로 2~3주씩 꾸준히 모으고 있습니다.(LOC매수를 통해 진행하고 있습니다.)
[개인연금 계좌 : 미국 + 중국]
개인연금 계좌를 활용하여 절세효과 및 노후 준비를 천천히 진행하고 있습니다. 연 400만원을 채워 66만원을 공제받고 공제받은 금액을 재투자하여 복리효과를 최대화할 것입니다. 연금 계좌는 만 55세 이후 수령이 가능한 만큼 장기적으로 들고 가야하는 계좌입니다. 하여 앞으로 세계를 주도할 국가에 투자하고 있습니다. 크게 미국과 중국입니다.
제가 연금을 수령하는 만 55세 까지 30년이 채 남지 않았습니다. 30년동안 미국이 패권국의 지위를 놓칠 가능성이 매우 낮다고 생각하고 있습니다. 혹여나 패권국의 지위를 잃더라도 그 지위를 받을 국가는 중국이 될 가능성이 높다고 생각합니다. 미국의 경우 나스닥, S&P500 지수에 투자하고 있으며, 중국의 경우 전기차 ETF에 투자하고 있습니다. 현재 중국 전기차 시장의 점유율 상승과 기술성장을 볼때 향후 10년뒤의 모습을 상상한다면 높은 성장이 나타날 것으로 기대하고 있습니다. 중국의 내수시장 규모만 보더라도 아직 성장할 여지가 많이 남아 있는 산업입니다.
다음과 같이 총 3개의 포트폴리오로 계좌를 구성하고 있습니다. 아래 가상계좌의 목표 일정은 23년 2월입니다. 2월까지 실제로 포트폴리오를 구성하고 점차 목표 금액을 늘려나가고자 합니다.
