[#3] 레버리지 ETF 투자기록 - 20대 직장인 투자
나는 테슬라, 비트코인으로 10년 내 경제적 자유를 꿈꾸는 20대 직장인이다.
23년 12월 기준, 순자산 1억 원을 달성했다. 미국주식 투자를 시작한 지 2년 만의 기록이다. 다음 목표는 25년 6월까지 2억 원을 달성하는 것이다.
앞선 글에 이어, 2년간의 레버리지 ETF 투자 후기와 투자 이유에 대해 기록으로 남기고자 한다.
(본 게시글은 투자적 전문성이 전혀 없는 글로, 투자의 선택으로 인한 결과는 개인의 책임입니다.)
# 투자 수익률
(기간 : '22.06월 ~ '23.12월, 1년 6개월)
아래는 1년 반 동안의 레버리지 투자 현황이다. (23년 12월 13일 기준)
손익을 다 합치면 +830만 원 수익 중이다. (효자다.. 효자..)
(TQQQ만 80만 원가량 수익을 실현한 상태이다. 미국주식 양도세 250만 원 고려..)
레버리지 투자 종목은 SOXL, TQQQ, TMF 3가지이다.(모두 3배 레버리지 ETF이다.)
SOXL을 메인으로 모아가고 있는 상태이고, TQQQ는 수익을 실현하며 모아갈 예정이다.
TMF는 금리 인하를 예상하여 매수하였으나.. 크게 한입 물린 상태이다. (미국 금리 인하 시 전량 매도 예정이다.)
# 레버리지 ETF
* 레버리지(leverage; 지렛대) ETF 란?
작은 힘으로 무거운 물체를 들어 올리는 지렛대의 원리를 투자에 빗댄 것으로, 더 높은 효율을 추구하는 투자상품이다. 기초자산 변동폭의 n배수로 추종하는 파생상품이다.
“오를 때 더 오르고, 떨어질 때 더 떨어진다!”
"High Risk, High Return"
# 레버리지 ETF의 특징 (투자 유의사항)
1) 일 변동 폭의 n배수로 등락
레버리지 상품의 기본적인 특성이다. 1일 수익률, 매일매일의 종가를 기준으로 레버리지 상품은 투자대상의 수익률의 배수로 등락한다.
(기초자산이 1% 상승하면, 3배 레버리지 상품은 3% 상승)
(기초자산이 3% 하락하면, 3배 레버리지 상품은 -9% 하락)
이러한 특성으로 인해, 가격이 오르락내리락하게 될 경우(횡보장에서), 레버리지 상품의 가격은 녹아내린다. 그러므로 투자대상의 뚜렷한 방향성 없이 등락을 거듭하는 경우 레버리지 상품의 장기투자는 손실을 키울 수 있다.
“하락/횡보장에서 계좌가 녹을 수 있음”
2) 기초자산과의 괴리율이 존재
기초자산의 수익률의 배수를 추종하려고 노력하지만, 운용을 필요로 하는 상품이다 보니 과정에서 수익이 정확하게 따라가지 못하는 경우도 있다.
3) 투자 원금 손실 가능성 존재
레버리지 상품의 하락률이 100%가 넘을 경우, 투자 원금 손실의 가능성이 있다.
기초자산의 일 등락률이 -34% 일 때, 3배 레버리지 등락률은 -100%을 넘으며, 투자 원금이 사라진다.
4) 수수료
당연하게도, 파생적으로 운용되는 상품이다 보니 수수료도 별도로 존재한다.
# 레버리지에 투자하는 이유
그럼 레버리지 투자를 왜 하는데?
일단 효율이 좋다.
사회 초년생인 나는 투자원금이 작고 귀여운 상태라고 볼 수 있는데, 3배 레버리지는 이론상 3배 이상의 효율을 보여준다.
(1000만 원 투자로 3000만 원 이상을 굴리는 효과를 보일 수 있음.)
하락 & 횡보장에서는 계좌가 녹을 거 같은데?
하락 & 횡보장에서 힘을 쓰지 못하는 건 맞다.
(근데 이것은 대응하지 않고, 가만히 있을 때 이야기이다.)
하락하면 하락하는 대로 분할해서 계속 매수해야 한다.
(기초자산이 떨어질 때 레버리지는 더 떨어지기 때문에, 더 싸게 살 수 있는 기회가 된다.)
하락장에서 평단가를 낮추고 상승장에 더 크게 먹을 수 있다.
전제되어야 할 점은, 당연하게도 장기적 우상향 할 종목에만 투자해야 한다.
인버스(하락에 배팅) 투자는 금물이다.
장기적으로 우하향 하는 것이 확실한 인버스 투자는 금물이다.
예를 들면, SQQQ(QQQ 3배 인버스 ETF) 같은 종목..
(단기로 먹고 빠질 예정이라도 말리고 싶다.)
(이런 인버스 투자는 물리는 순간, 장기적으로 탈출의 기회도 없다.)
# 레버리지 투자 종목
1. SOXL
(Direxion Dly Semicondector Bull 3X)
미국 필라델피아 반도체 ETF인 SOXX를 3배로 추종하는 레버리지 상품이다.
# 투자 이유
투자 이유는 반도체 성장을 확신하기 때문이다.
(아무튼 반도체 산업은 미국이 밀어주는 사업으로 무조건 성장할 수밖에 없다.)
(중국 견제를 위해 미국이 어떻게든 반도체 산업을 가져가려고 하는 것을 보라..!)
그런데 반도체 관련 기업이 너무 많아서, 어느 기업이 성공할지 모르겠다. 어느 기업이 되었건 간에 반도체 ETF에 투자하면 미국 반도체 기업 전반에 투자하는 ETF 투자한다면 반도체 시장의 성장에 동참할 수 있다.
(이왕 투자할 거면 반도체 ETF를 3배로 추종하는 상품에 투자하자.)
# 수수료
수수료는 0.94%로 비싼 편이다.
(수익률을 보면 의미 없는 수준이다.)
# 투자 내역
아래는 SOXL에 실제로 투자한 그래프다. (노란색이 매수시점이다.)
(지금 보니 진짜 열심히 분할매수했네..ㅋㅋ)
(매도는 아직 한적 없음!)
‘22.06월부터 주워 담았다.(운이 좋았다.)
솔직하게 저점인지는 몰랐고, RSI만 확인하고 매수했다.(RSI 30 이하, 과매도)
장기적으로 계속 가져갈 예정이다.
2) TQQQ
(ProShares UltraPro QQQ)
나스닥 100을 추종하는 ETF인 QQQ를 3배로 추종하는 레버리지 상품이다.
# 투자 이유
미국시장의 우상향을 강하게 확신하기 때문이다.
나스닥 100을 추종하는 만큼 기술주의 비중이 높은 ETF라고 볼 수 있다.
# 수수료
수수료는 0.86%이다.
(역시 수익률 생각하면 의미 없는 수준..)
# 투자 내역
아래는 TQQQ 투자 내역이다.(노란색이 매수, 파란색이 매도)
SOXL에 비해 적극적으로 매도하고 있다.
실현 수익금은 80만 원가량이다.(23년 12월 13일 기준)
3) TMF
미국 장기채 20년물 이상을 모아놓은 ETF인 TLT를 3배로 추종하는 레버리지 상품이다.
# 투자 이유
한탕 크게 먹고 빠지려고 투자했다.
역사상 몇 없는 급격한 금리 인상(자이언트 스텝..) 이후 금리가 금방 하락할 것으로 보았으나, 물가와 고용이 안잡히며 애매한 상황이 지속되었다.
금리가 더 이상 안 오를 것에 배팅해서 매수했는데, 솔직히 너무 급하게 들어갔다고 생각한다. (유일하게 손실 중 ㅠㅠ)
단기적으로 고점으로 보여 매수할 생각은 없는 상황이다.
# 매도 계획
장기적으로 들고갈 주식은 아니라고 생각하며, 다음 2가지 상황이 나타날 때 전량 매도 예정이다.
1. 미국 금리 인하가 시작될 때
24년 4~5월 정도에 금리 인하가 시작될 거로 보인다.
금리 인하 기대감으로 채권 가격이 상승할 때, 부분매도 진행 예정이다.
2. 미국 금리 인하가 종료될 때
언제가 될지는 모르나, 금리가 바닥을 형성할 때 전량 매도 할 예정이다.
# 향후 운영 계획
레버리지 투자는 아래 3 종목을 대상으로만 진행할 예정이다.
(SOXL, TQQQ, TMF)
다만, 적절히 매도를 하면서 가져려고 한다. 미국주식 양도세 한도 250만 원 지켜가면서…
매수원칙? 같은 거창한 것은 없다.
그냥, 단기적 저점으로 보일 때 매수하고, 단기적 고점으로 보일 때 매도할 예정이다.
분할매수, 분할매도는 기본!..
한편, ‘23.12월을 바라보는 지금, TQQQ가 많이 오르고 있다.
TQQQ 대상으로 수익 250만 원 맞춰서 매도할 예정이다. (현금확보도 좀 해놓을 겸..)
이후에 단기적으로 조정이 오면 다시 매수하려고 한다.
/이상./